Банки низки країн ускладнюють росіянам доступ до своїх послуг, — СЗР

Про це повідомляє Служба зовнішньої розвідки України.

Під посилений комплаєнс-контроль потрапляють як фізичні, так і юридичні особи. У багатьох випадках фінансові установи не просто призупиняють окремі операції, а повністю закривають рахунки резидентам РФ, фактично витісняючи їх зі своєї банківської системи.

Формальною підставою для таких дій є запобігання відмиванню коштів, шахрайству та необхідність дотримання міжнародних нормативних вимог. Проте фактичний ефект від цих заходів є значно масштабнішим. Банки почали ретельно перевіряти походження кожного цента, вивчати економічну доцільність будь-яких транзакцій, особливо якщо йдеться про міжнародні перекази або валютні операції. Клієнтів дедалі частіше змушують надавати розширені пакети документів: від підтвердження довгострокового проживання та офіційного працевлаштування до детальної звітності про ведення бізнесу.

Основним каталізатором цього процесу стало рішення Європейської комісії від 3 грудня 2025 року. Тоді Російську Федерацію офіційно включили до переліку країн високого ризику, що мають «стратегічні недоліки» у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Такий статус автоматично зобов’язує фінансові установи по всьому світу застосовувати максимально суворі заходи перевірки до будь-яких транзакцій, де фігурують російські резиденти, аби уникнути претензій з боку міжнародних регуляторів.

Головним стимулом для такої жорсткої політики є побоювання іноземних банків потрапити під вторинні санкції США та Європейського Союзу. Окрім фінансових штрафів, банки прагнуть мінімізувати репутаційні ризики, оскільки співпраця з російським капіталом сьогодні токсична для світового фінансового ринку.

В результаті навіть у тих державах, які офіційно намагаються тримати нейтралітет і не приєднуються до санкційного режиму, будь-який зв’язок із російськими грошима розглядається менеджментом банків як неприйнятна загроза для власного бізнесу.

У СЗР наголошують, що така практика веде до поступової та неминучої фінансової ізоляції росіян у світі. Режим посиленого контролю фактично виходить за межі формальних санкцій, перетворюючи життя власників російських паспортів за кордоном на складний квест із постійними блокуваннями рахунків та відмовами у базових фінансових послугах. Фінансова система світу дедалі глибше виштовхує російські активи на периферію, створюючи умови, за яких легальне ведення справ стає майже неможливим.