Чи можуть банки стягнути 20% коштів з рахунків людей. У НБУ розвінчали міфи про порушення правил фінмоніторингу

Про це повідомили у НБУ.

Раніше різні медіа та телеграм-канали поширювали інформацію про те, що банки нібито почали штрафувати власників карток, якщо вони порушили правила фінмоніторингу. Більше того, фінансові установи нібито стягують 20% коштів, які клієнти зберігають на рахунках.

Однак у НБУ розвінчали цей міф. Там звернули увагу, що банки не можуть застосувати штрафи до людей, які порушили правила фінмоніторингу.

“Законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу та стягнення за це штрафу“, — пояснили в НБУ.

Також у Нацбанку уточнили, що Закон про фінансовий моніторинг  надає банкам право розривати співпрацю з такими клієнтами. Вони можуть навіть закрити рахунок у разі порушень. Тоді банки повертають людям кошти готівкою. Вони також мають право перерахувати кошти на інший рахунок за вказаними реквізитами. Крім того, банки мають право брати комісію за таку платіжну операцію.

“Національний банк України зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема й у сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ”, — наголосили в НБУ.

Раніше також повідомляли, що Державна податкова служба України автоматично отримуватиме дані про стан рахунків громадян України за кордоном від податкових органів інших держав наприкінці вересня 2024 року. З 30 вересня 2024 року Україна почне отримувати відповідну інформацію про рахунки від податкових органів інших країн щодо резидентів України. Для цього не потрібен буде окремий запит, а повідомляти власника рахунку не потрібно.