Обмеження на перекази з картки на картку, які торкнулися мільйонів українців іще восени 2024 року, тепер поширяться й на підприємців. Причому підхід до бізнесу виявиться жорсткішим: банки об'єднуватимуть ФОПів і юрособи в групи та перевірятимуть їх сукупно.
Низка банків підписала меморандум, згідно з яким з серпня 2026 року для новоствореного та неактивного бізнесу запрацюють ліміти на карткові перекази. Клієнтів із такими ознаками банки відносять до категорії підвищеного ризику — саме вони потраплять під обмеження першими.
Очікується, зазначає kosht.media, що до меморандуму приєднаються й інші фінансові установи.
На першому етапі, згідно з меморандумом, з серпня, ліміти становитимуть: 600 000 грн на місяць для ФОП першої групи, 3 млн грн — для другої та третьої груп, і 5 млн грн — для юридичних осіб. Вже з листопада планки суттєво знизяться: до 400 000 грн для ФОП-1, до 1 млн — для ФОП-2 і ФОП-3, і до 1 млн — для юросіб.
Принципова новація — банки почнуть об’єднувати підприємців і пов’язані компанії в групи та аналізувати їхні обороти сукупно. Критеріями об’єднання стануть: спільна юридична адреса, спільні власники або бухгалтери, значні грошові потоки між ФОПом і юрособою, використання одного платіжного термінала. Під час відкриття рахунку клієнтам доведеться надавати виписки з інших банків і підтверджувати рух товарів.
Серед операцій, що привертатимуть увагу: різке зростання кількості контрагентів, подвоєння вхідних переказів від фізосіб протягом одного дня, дроблення круглих сум від одного відправника, а також нульовий залишок на рахунку на початку й наприкінці кожного дня. Водночас банки обіцяють менший тиск на операції з низьким ризиком — зокрема, на сплату податків.
Нагадаємо, ліміт у 150 000 грн на місяць для фізосіб НБУ запровадив восени 2024 року у відповідь на поширення схем із «дропами» — коли особисті дані громадян використовують для відкриття карток та проведення тіньових фінансових операцій. Тоді обмеження подавалися як тимчасові, але згодом стали постійними. Тепер та сама логіка переходить у сферу бізнесу.
Нагадаємо, що з 1 травня 2026 року оплата банківськими картками стала доступною у 100% населених пунктів України.
Президент заявив, що нова роль Михайла Федорова має об’єднати технологічний напрям держави та забезпечити його…
Президент повідомив про зміну керівництва Збройних сил України та анонсував оновлення конфігурації Генерального штабу. Водночас…
Олександра Сирського, ймовірно, звільнено з посади головнокомандувача Збройних сил України.
Слідчі прокуратури Угорщини прийшли без попередження до офісу опозиційної партії «Фідес», де розташовані її сервери,…
Сполучені Штати Америки не дозволять єменським хуситам перекрити навігацію у Червоному морі для Саудівської Аравії.
Єменські хусити попередили судноплавні компанії, що судна, які завантажують або розвантажують вантажі в портах Саудівської…