Ліміт на перекази з картки на картку можуть встановити на рівні доходу українців. Для чого це потрібно

Про це пише Судово-юридична газета.

Зазначається, що Нацбанк з 1 жовтня тимчасово встановить ліміт у 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (також відомі як P2P, C2С).

Фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць є тимчасовим, поки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу.

Заступник Голови НБУ Дмитро Олійник розповів, що Національний банк та більшість банків активно борються з «дропами». Однак, за його словами, окремі установи не заважають таким “клієнтам”. Адже для них зростання бази клієнтів може бути важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр «неблагонадійних» торговців.

Також він наголосив на важливості відстеження і контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків.

Нагадаємо, Національний банк України з 1 жовтня на пів року запровадить ліміт для переказів фізичних осіб з карти на карту у розмірі 150 000 гривень на місяць.

У Нацбанку розповіли, що це обмеження буде діяти на вихідні перекази за всіма рахунками, які людина відкрила в одному банку, на рахунки інших клієнтів.

Водночас там уточнили, що ліміт не буде діяти для:

• волонтерів, які відповідають критеріям постанови, та їхніх рахунків;
• людей, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують 150 тисяч гривень;
• людей, які перекидають гроші між власними рахунками, відкритими в одному банку;
• переказів юридичних осіб щодо операцій за реквізитами IBAN.