Ліміти на банківські картки та операції. В Україні може з’явитися реєстр «дропів»

Про це повідомляє нардеп Ярослав Железняк у Telegram.

Ініціаторами документа виступили народні депутати Ярослав Железняк, Данило Гетманцев та інші.

У пояснювальній записці до законопроєкту наголошується, що в Україні зростає кількість випадків використання платіжних інструментів у незаконних схемах, зокрема у сфері азартних ігор, букмекерської діяльності та продажу підакцизних товарів. Часто виникають ситуації, коли фізичні особи передають свої платіжні реквізити третім особам, а зловмисники використовують ці інструменти для нелегальних операцій.

Для протидії цьому явищу пропонується створення Реєстру, який вестиме Національний банк України. Метою є запобігання фінансовим зловживанням і незаконному використанню рахунків або електронних гаманців, зокрема у випадках, коли громадяни свідомо передають свої банківські картки чи доступ до рахунків іншим особам.

Законопроєкт №14161 передбачає, що банки та інші надавачі платіжних послуг будуть:

• вносити в цей реєстр виявлених дропів та підприємства, які використовували міскодінг;
• застосовувати до таких осіб встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб);
• зобов’язані регулярно перевіряти наявність своїх клієнтів у такому реєстрі.

Як пояснив нардеп Железняк, впровадження цієї системи дозволить перейти від загальних обмежень на P2P-перекази до більш адресного контролю, який торкнеться лише ризикових клієнтів. Це має підвищити ефективність боротьби з тіньовими фінансовими потоками без створення додаткового тиску на добросовісних користувачів. Для реалізації ініціативи пропонується внести зміни до законів України «Про платіжні послуги», «Про Національний банк України» та «Про банки і банківську діяльність».

Довідково. «Дропи» — це особи, які свідомо або з необережності передають свої банківські картки, рахунки чи електронні гаманці іншим людям для проведення фінансових операцій. Такі схеми часто використовують зловмисники, щоб переказувати гроші, отримані незаконним шляхом, і приховати їхнє походження. «Дропи» фактично допомагають у відмиванні коштів або фінансуванні нелегальної діяльності, навіть якщо самі не є організаторами схем. Через це участь у таких операціях може мати кримінальні наслідки.