У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161, який передбачає створення спеціального Реєстру осіб, чиї платіжні операції потребують посиленого контролю. До нього вноситимуть так званих «дропів» — осіб, через рахунки яких проводяться підозрілі фінансові операції.
Woman paying for tickets on vacation. Online travel booking using computer. Business trip planning. Selective focus. Credit card in hand close up
Про це повідомляє нардеп Ярослав Железняк у Telegram.
Ініціаторами документа виступили народні депутати Ярослав Железняк, Данило Гетманцев та інші.
У пояснювальній записці до законопроєкту наголошується, що в Україні зростає кількість випадків використання платіжних інструментів у незаконних схемах, зокрема у сфері азартних ігор, букмекерської діяльності та продажу підакцизних товарів. Часто виникають ситуації, коли фізичні особи передають свої платіжні реквізити третім особам, а зловмисники використовують ці інструменти для нелегальних операцій.
Для протидії цьому явищу пропонується створення Реєстру, який вестиме Національний банк України. Метою є запобігання фінансовим зловживанням і незаконному використанню рахунків або електронних гаманців, зокрема у випадках, коли громадяни свідомо передають свої банківські картки чи доступ до рахунків іншим особам.
Законопроєкт №14161 передбачає, що банки та інші надавачі платіжних послуг будуть:
Як пояснив нардеп Железняк, впровадження цієї системи дозволить перейти від загальних обмежень на P2P-перекази до більш адресного контролю, який торкнеться лише ризикових клієнтів. Це має підвищити ефективність боротьби з тіньовими фінансовими потоками без створення додаткового тиску на добросовісних користувачів. Для реалізації ініціативи пропонується внести зміни до законів України «Про платіжні послуги», «Про Національний банк України» та «Про банки і банківську діяльність».
Довідково. «Дропи» — це особи, які свідомо або з необережності передають свої банківські картки, рахунки чи електронні гаманці іншим людям для проведення фінансових операцій. Такі схеми часто використовують зловмисники, щоб переказувати гроші, отримані незаконним шляхом, і приховати їхнє походження. «Дропи» фактично допомагають у відмиванні коштів або фінансуванні нелегальної діяльності, навіть якщо самі не є організаторами схем. Через це участь у таких операціях може мати кримінальні наслідки.
Унаслідок нічної атаки російських військ на Київську область отримав травми водій бензовозу. Потерпілого госпіталізували до…
Ізраїль та Ліван досягли домовленостей щодо впровадження перемир’я, яке передбачає припинення вогню за умови повного…
Французька прокуратура повідомила про затримання капітана російського нафтового танкера Tagor, який 31 травня було зупинено…
Протягом березня–травня у столиці демонтували 632 об’єкти, які порушували Правила благоустрою міста. Завдяки проведеним роботам…
Бійці Третього армійського корпусу провели операцію з ураження тилової логістики російських військ у Донецькій та…
Сполучені Штати наразі фіналізують пакет військової допомоги для України на суму 400 мільйонів доларів. За…