Якщо протягом місяця людина отримує чи відправляє понад певну суму, банк може вимагати пояснення або документи. Для людей зміни можуть бути одразу не помітними, проте банки отримають всі дані щодо проходження грошей між людьми, ба більше — якщо за місяць людина надсилає або отримує понад 30 тисяч гривень, вона підпаде під окремий контроль.
Українські гривні
Про суму обмеження розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко в ефірі Київ24.
ОНОВЛЕНО 9 жовтня
З 1 жовтня 2025 року не набувають чинності жодні нові правила чи вимоги, пов’язані з переказами з картки на картку, фінансовим моніторингом або впровадженням відкритого банкінгу, стверджує НБУ. “Проєкт постанови не був ухвалений, він доопрацьовується за результатами розгляду наданих пропозицій та інших змін до нормативно-правої бази регулятора“, – зазначили в НБУ.
Коли саме нові правила можуть набути чинності, наразі невідомо. Регулятор наголошує, що між ухваленням і запровадженням таких змін обов’язково буде щонайменше три місяці перехідного періоду.
Попередній текст новини з коментарем експерта є некоректним.
З 1 жовтня в Україні запроваджено нові правила переказів з карти на карту. Банки отримують повний доступ до інформації про всі транзакції між людьми. Якщо протягом місяця людина надсилає понад 30 тисяч гривень, така операція може бути перевірена. Банки відстежуватимуть не лише суму, а й характер транзакцій, звертаючи увагу на нетипові виплати.
За якого словами, йдеться про загальну суму на місяць, грошей, які людина надіслала комусь. В разі, якщо особа є отримувачем раптово великої суми — відстежують транзакцію з іншого боку, від платника.
Загалом, банки зможуть без додаткових запиті побачити весь ланцюг пересилання грошей. Зокрема, буде видно, якщо суму переводять між різними людьми, або потім виводять за кордон.
Для банків важливо ідентифікувати не тільки платників, а й природу транзакцій. Увагу банків не привертатиме допомога родичам або отримання зарплати натомість за словами експерта, вони зосередяться на нетипових виплатах. Серед таких, наприклад, великі виплати пенсіонерам, адже їх часто використовують для шахрайських схем або навіть для фінансування війни.
“Наприклад, ви пенсіонер, отримуєте пенсію, може, родичі перераховують 1 тисячу гривень. А тут ви раз і отримали 200 тисяч. Зразу це вже підозріла операція, банк має зрозуміти, за що ви отримали такі кошти”, – каже Олександр Савченко, ректор Міжнародного інституту бізнесу
До додаткових ризиків перевірки належать — новостворені юрособи, сфера азартних ігор, інкасатори, торгівці нерухомістю та дорогоцінними металами, інвестори, виробники та торгівля ліками, компанії, що беруть участь в держзакупівлях, або ж пов’язані з видобутком ресурсів та енергетикою.
В Україні продовжує діяти мораторій на підвищення тарифів на енергетичні послуги, і вони залишатимуться замороженими…
Державний секретар США Марко Рубіо та міністр закордонних справ Росії Сєргєй Лавров провели зустріч у…
Керівник Офісу Президента України Кирило Буданов провів зустріч із послом США при НАТО Метью Вітакером,…
У Києві розгорнули масштабну програму модернізації теплової інфраструктури для забезпечення стабільного теплопостачання в умовах загрози…
У зоні відчуження з'явилося на світ лоша коня Пржевальського — рідкісного виду, який успішно відновлює…
Міністр закордонних справ Німеччини Йоганн Вадефуль найближчим часом планує обговорити з виконувачем обов'язків міністра закордонних…