Маркетплейси, поштові та платіжні термінали. В Україні посилять контроль за грошовими переказами

Про це йдеться на сайті Нацбанку.

Зазначається, що регулятор висунув нову вимогу, за якою не лише банки, але й небанківські фінансові установи будуть повинні контролювати операції клієнтів. До таких, зокрема, будуть належати маркетплейси (Rozetka Pay), поштові термінали (NovaPay) і платіжні термінали самообслуговування.

За даними Національного банку, більшість таких установ нібито порушує правила фінансового моніторингу. Такі компанії не слідкують за партнерами та клієнтами, які регулярно відправляють та отримують платежі через них.

Тож регулятор хоче, щоб небанківські установи:

• анкетували клієнтів про розмір доходів, джерело коштів, діяльність тощо;
• підкріплювали відомості відповідними документами;
• відстежували платіжні операції;
• блокували грошові перекази у разі відхилень від параметрів, які клієнти оголосили спершу.

Також такі компанії будуть повинні моніторити перекази на суму понад 150 тисяч гривень на місяць.

Ліміт карткових переказів

Нагадаємо, що Національний банк України з 1 жовтня на пів року запровадив ліміт для переказів фізичних осіб з карти на карту у розмірі 150 000 гривень на місяць.

У Нацбанку розповіли, що це обмеження почало діяти на вихідні перекази за всіма рахунками, які людина відкрила в одному банку, на рахунки інших клієнтів.

Водночас там уточнили, що ліміт не діє для:

• волонтерів, які відповідають критеріям постанови, та їхніх рахунків;
• людей, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують 150 тисяч гривень;
• людей, які перекидають гроші між власними рахунками, відкритими в одному банку;
• переказів юридичних осіб щодо операцій за реквізитами IBAN.

Як повідомив очільник НБУ Андрій Пишний, Нацбанк проаналізував сім найбільших банків, які охоплюють 91% від усіх власників карток. За цими результатами — обмеження до 30 переказів на місяць — не стосуються 98% українців.