Райффайзенбанк обслуговував оборонні замовлення Росії – “Схеми”

Це виявили журналісти-розслідувачі “Схем” (Радіо Свобода).

У 2024–2025 роках через російський Райффайзенбанк пройшли щонайменше 26 платежів у повному ланцюжку постачання мастил для армії РФ компанією «Квалітет». Загальна сума транзакцій за державним оборонним замовленням перевищила 15 млн рублів — близько 180 тисяч доларів за тодішнім курсом.

Як встановили журналісти, більшість підприємств російського військово-промислового комплексу, яким «Квалітет» продає мастила, розраховуються через «Промсвязьбанк» (ПСБ) — опорний банк російської оборонної промисловості.

Водночас виробник не лише продає готову продукцію, а й закуповує сировину та матеріали для її виготовлення. Саме в цих операціях фігурує російське АТ «Райффайзенбанк».

Райффайзен — один з останніх європейських банків, який продовжує працювати в Росії. Його російські активи не перебувають під санкціями, хоча банк досі належить австрійській групі Raiffeisen Bank International (RBI).

Власники банку неодноразово заявляли про намір продати російський бізнес, однак Кремль блокував відповідні угоди.

Банківські виписки «Квалітету» свідчать, що кошти списували з рахунків компанії в ПСБ, позначених як рахунки для державного оборонного замовлення, і переказували на рахунки в Райффайзенбанку.

Одержувачами платежів були виробник сталевих бочок «Драмтара» та «Рошальський завод пластифікаторів», який виготовляє хімічні добавки до полімерів. Обидва підприємства є клієнтами російського Райффайзенбанку та постачають «Квалітету» тару й хімічну сировину.

Банк міг ідентифікувати оборонні платежі

За даними розслідувачів, рахунки «Квалітету», які використовують для оборонних замовлень, мають числовий ідентифікатор виконавця державного оборонного замовлення.

Цей ідентифікатор зазначений у платіжних дорученнях для банку-отримувача. Отже, комплаєнс-відділ Райффайзенбанку технічно міг розпізнати такі транзакції як пов’язані з оборонними замовленнями.

Водночас у 2025 році банк щонайменше чотири рази відмовляв «Квалітету» в проведенні транзакцій. Однак ці відмови стосувалися не безпосередньої оплати оборонних замовлень, а розрахунків за постачання хімічних компонентів з-за кордону, зокрема з Об’єднаних Арабських Еміратів.