Сім великих банків України в найближчий тиждень готуються підписати меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Вони планують поетапні зміни.
Про це пише «Forbes-Україна» із посиланням на текст меморандуму, який є у їхньому розпорядженні.
Схожі обмеження для P2P-переказів два місяці тому запровадив Нацбанк. Однак є відмінність: варіант, запропонований банками, стосується всіх видів переказів, включно з IBAN, та має нижчий ліміт за операціями.
Обмеження запроваджуватимуться у два етапи:
Клієнт зможе збільшити ліміт після того, як надасть банку підтвердження офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 тисяч гривень на місяць, йдеться у меморандумі.
Друга частина документа стосується ФОПів. Банки хочуть посилити фінансовий моніторинг такого бізнесу, щоб боротися з «дропами» та орієнтуватися на вимоги законодавства Європейського Союзу.
Зокрема, у меморандумі вказані індикатори ризику, які рекомендується використовувати банкам для перевірки ФОПів. Серед них — різке збільшення операцій за рахунком, залишок «0» на початок та на кінець дня і дроблення переказів.
Меморандум мають підписати щонайменше сім банків — «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», ПУМБ, «Райффайзен Банк» та «Універсал Банк».
З 1 жовтня Нацбанк на пів року встановив ліміт для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (також відомі як P2P, C2С) у 150 тисяч гривень на місяць. Це зробили для того, щоб боротися з «дропами» — людьми, які за оплату передають реквізити й дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.
НБУ зазначав, що масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи. Проте загалом у системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тисячами клієнтів на підставі участі в схемах «дропів». Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд гривень на рік.
23 липня в центральній частині Києва запровадять тимчасові обмеження дорожнього руху через проведення охоронних заходів…
Сьогодні голубів у містах часто сприймають як проблему — їх називають брудними птахами, які псують…
Президент США Дональд Трамп заявив, що американські військові знищуватимуть мости або електростанції в Ірані у…
Державна служба України з етнополітики та свободи совісті встановила ознаки афілійованості Почаївської Свято-Успенської лаври з…
Російський диктатор Володимир Путін більше не розглядає сценарій повернення Україні окупованих районів Сумської та Харківської…
Судновласники тимчасово припинили заходи суден за агропродукцією до чорноморських портів України після останніх російських атак…