Нацкомісія визначила п’ять ключових ознак фінансової піраміди

Про це повідомила пресслужба НКЦПФР.

Комісія ухвалила відповідну постанову «Про визначення та оприлюднення орієнтовного невичерпного переліку ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди» ще 19 грудня. Згідно з документом, першою та головною ознакою є наявність обов’язкового вступного платежу. Участь у проєкті обумовлюється внеском у вигляді грошей, віртуальних активів або інших засобів, що часто маскується під «інвестицію» або купівлю продукту, який не має реальної цінності.

Другою ознакою регулятор називає обіцянку винагороди за сам факт участі. Шахраї пропонують прибутки не за результати реальної господарської діяльності чи продажі, а за залучення нових осіб або внесення власних коштів у схему. Відповідно, третім критерієм є саме джерело цих виплат — винагороди існуючим учасникам формуються виключно за рахунок внесків нових клієнтів, що створює замкнене коло залежності.

Четвертий показник небезпечного проєкту — повна відсутність реальної економічної діяльності. Комісія наголошує, що у фінансових пірамідах прибуток не генерується через надання послуг чи реалізацію товарів на ринку. П’ята ознака фіксує прямий зв’язок між внесками нових учасників та виплатами для вже залучених осіб. Це означає, що як тільки приплив «нової крові» та коштів сповільнюється, система неминуче руйнується, оскільки не має власного фінансового ресурсу.

НКЦПФР закликає громадян бути максимально обачними при виборі інструментів для інвестування. Фахівці радять ретельно перевіряти ліцензії компаній, уникати пропозицій із «гарантованою надвисокою прибутковістю» та користуватися інформацією лише з офіційних джерел.

Регулятор і надалі оприлюднюватиме списки сумнівних інвестиційних проєктів, аби мінімізувати втрати українців від діяльності фінансових маніпуляторів.