У Великій Британії оштрафували Bank of Scotland за порушення санкційного режиму проти Росії

Про це повідомило британське Управління з питань застосування фінансових санкцій (OFSI).

Згідно з офіційними даними регулятора, сума штрафу склала 160 тисяч фунтів стерлінгів (понад 218 тисяч доларів). Підставою для такого рішення стали результати розслідування діяльності банку у лютому 2023 року.

З’ясувалося, що протягом короткого проміжку часу — з 8 по 24 лютого — установа успішно обробила 24 окремі платежі. Усі ці транзакції проходили через особистий поточний рахунок, власником якого є громадянин, внесений до урядового списку підсанкційних осіб.

Загальна сума коштів, які безперешкодно пройшли через банківську систему всупереч забороні, становила близько 77 383 фунтів стерлінгів. Регулятор наголосив, що банк мав достатньо інструментів для ідентифікації клієнта та блокування його рахунків, проте не зміг забезпечити належний рівень комплаєнсу. Такі дії фінансової установи були кваліфіковані як серйозне порушення режиму фінансових обмежень, запроваджених Лондоном.

Bank of Scotland, який є дочірньою структурою Lloyds Banking Group, визнав свою провину та співпрацював зі слідством, що дозволило дещо знизити кінцеву суму штрафу.

Попри це, OFSI підкреслило, що цей інцидент має стати сигналом для всього банківського сектору країни. Велика Британія продовжує посилювати нагляд за дотриманням антиросійських санкцій, а фінансові інституції несуть повну відповідальність за моніторинг операцій своїх клієнтів.

Цей випадок є частиною ширшої кампанії британського уряду, спрямованої на перекриття будь-яких лазівок для використання фінансової системи Сполученого Королівства особами, що сприяють російському режиму. Експерти зазначають, що подібні штрафи стимулюють банки впроваджувати жорсткіші алгоритми перевірки та мінімізувати ризики помилок у майбутньому.