Про це пише Financial Times.

За даними Financial Times, сотні документів про діяльність альтернативної платіжної системи A7 розкривають схему, за допомогою якої через міжнародну банківську систему попри санкції проти Росії переказали понад $6,9 млрд. Частина платежів стосувалася чутливих товарів, зокрема військового обладнання та закупівель для російських силових структур.

A7 заснували в Росії та Киргизстані молдовський олігарх Ілан Шор і російський державний «Промсвязьбанк», який має тісні зв’язки з оборонною промисловістю РФ. Після відключення російських банків від SWIFT Кремль позиціонує A7 як одного з ключових постачальників транскордонних платіжних послуг для імпорту.

Мережа підставних компаній

За даними FT, A7 використовувала мережу підставних та реальних компаній для проведення платежів. У документах згадується щонайменше 100 таких груп, зокрема 61 в ОАЕ, 87 у Гонконзі, 16 у Киргизстані та 14 в Індонезії.

Більшість із цих компаній, за даними видання, були фіктивними структурами під контролем A7. Водночас найбільшим окремим платником була нині закрита киргизька державна Торгова компанія Киргизької Республіки.

Щонайменше три юридичні особи були зареєстровані у Великій Британії, де у травні 2025 року проти A7 запровадили санкції. Ще одна компанія в Угорщині, ймовірно, була ключовим каналом для переказів до ЄС.

Схема передбачала внесення готівки на банківські рахунки в системі SWIFT, після чого кошти використовували для оплати закордонних рахунків російських компаній. Кінцевим пунктом призначення трохи більше половини цих коштів були китайські банківські рахунки.

З кінця 2024 року до серпня 2025-го на рахунки в Standard Chartered у Гонконзі надійшло $1,1 млрд від суб’єктів, пов’язаних з A7. Ще $273 млн надійшло на рахунки DBS у Гонконзі, $74 млн отримали клієнти Citigroup, а близько $18 млн було переказано клієнтам Deutsche Bank у Європі.

Як A7 обходила банківські перевірки

За даними FT, A7 докладала значних зусиль, щоб обходити перевірки щодо протидії відмиванню коштів. Підставні компанії використовували заздалегідь підготовлені фальшиві рахунки-фактури та інші документи, створюючи правдоподібний паперовий слід для приховування реальних транзакцій.

У розпорядженні A7 була бібліотека з тисячами корпоративних печаток, частина яких була підроблена, а частину вилучили з реальних документів компаній, які не знали про їх використання.

Працівники також отримували інструкції щодо опису товарів у документах. Зокрема, їм радили замінювати митні коди санкційних товарів на найближчі дозволені альтернативи.

В одному з внутрішніх чатів A7 співробітники обговорювали запит банку щодо платежу, який насправді стосувався 500 приладів нічного бачення вартістю 3,6 млн юанів ($510 тисяч). У лютому 2025 року їх придбали від імені російського клієнта.

Перекази через Киргизстан та ОАЕ

Наприкінці 2024-го та на початку 2025 року A7 проводила значні суми через три киргизькі банки — «Елдік», «Айил» та «Євразійський ощадний банк» (ESB).

У лютому 2025 року Standard Chartered висловив підозри щодо операцій. Невдовзі рахунки одержувачів A7 у банку закрили, після чого система переорієнтувала значну частину платежів через ОАЕ.

Основним банком для цих операцій став First Abu Dhabi Bank (FAB). Підставні компанії A7 відкрили там понад десяток рахунків, через які провели вихідні платежі на $1,3 млрд і ще близько $500 млн внутрішніх транзакцій між собою.

FAB також забезпечував конвертацію еміратських дирхамів через кореспондентські банки в долари, євро та юані для транскордонних розрахунків.

FT зазначає, що реальний масштаб операцій A7, імовірно, ще більший. У документах згадується близько 17 500 додаткових платежів, суму яких виданню встановити не вдалося.

Документи також містять інформацію про векселі A7 номінальною вартістю понад $20 млрд. Крім того, витік даних дозволив ідентифікувати рахунки, з яких російським покупцям продавали мільярди Tether — стейблкоїна, прив’язаного до долара та використовуваного для міжнародних платежів.

Колишній банківський аналітик уряду США Зак Тварозна, який аналізував попередній витік документів про A7, заявив, що нові дані свідчать про значно більший масштаб її мережі, ніж було відомо раніше. За його словами, ця інформація змушує знову замислитися над тим, наскільки складно забезпечувати прозорість традиційної банківської системи.

Нині A7 є одним із ключових постачальників платіжних послуг для російських цивільних підприємств. За даними самої компанії, вона обробляє майже п’яту частину валютних операцій Росії.

Нагадаємо, що посли 27 країн-членів ЄС рано вранці у вівторок, 22 вересня, так і не змогли досягти згоди щодо можливості виключення двох російських мільярдерів, Алішера Усманова та Михайла Фрідмана, із санкційного списку в рамках угоди про збереження ширших обмежень щодо майже 3000 російських фізичних та юридичних осіб.